2018.3 確定拠出年金(イデコ)運用成績

2018.3 確定拠出年金(イデコ)運用成績

2018年3月確定拠出年金(イデコ)運用実績

ガイルです。確定拠出年金の運用結果を公開。

毎月積立額2万3千円で設定中。

     今月   先月

投資額 294180円 271843円

評価額 300147円 280215円

損益額 +5967円 +8868円

積立先内訳

国内株式 住友DC・日経たわら 30%
海外株式 たわら先進国株式   40%
海外債券 たわら先進国債券   30%

時価評価額が30万円を超えました

評価損益額は先月より少なくなってますが特に気になりませんが

積立先をもしかしたら多少変更するかもしれません

以前はリートや新興国系の株式なども組み入れていたのですが

僕の確定拠出年金の採用している投信の場合だとコストが1%以上で割高だったため

新興国やリートはNISAや楽天投資信託で積立中です

確定拠出年金とNISAと楽天投資信託で合わせて月額6万3千円分積み立てているのですが

コストやリターン・リスクなどを考慮して積立額や積立先を少し変更しようかと思ってます

石の上にも3年といいますしあまりコロコロ変えるのはよくないので

今年1年くらいは様子を見るかもしれませんが

あらゆる可能性を考慮し積立額・積立先を検討していこうと思います。

確定拠出年金の積立を始めて気づけば1年以上たちました

手続きがめんどかったり最初の積立設定を失敗したりありましたが

年末調整で税金の戻りも多くなんやかんや始めてから

メリットが多いことを実感してます

ただ投資を始めた2017年は景気や経済指数もよくトランプ相場などで上昇相場となり

評価額などでマイナスになったことがありませんでした

いわば相場の荒波や評価額の減少などといったデメリットを経験せずこられたのです

まだよちよち歩きを始めたばかりといえます

これからどうなるのか楽しみです!

先月の確定拠出年金の運用成績

確定拠出年金について

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