2018.5 確定拠出年金(イデコ)運用成績

2018.5 確定拠出年金(イデコ)運用成績

2018年5月確定拠出年金(イデコ)運用実績

ガイルです。確定拠出年金の運用結果を公開。

毎月積立額2万3千円で設定中。

     今月   先月

投資額 339846円 317013円 

評価額 357352円 328455円 

損益額 +17506円 +11422円 

積立先内訳

国内株式 住友DC・日経たわら 30%
海外株式 たわら先進国株式   40%
海外債券 たわら先進国債券   30%

今月の評価額

評価額357352円の損益額+17506円となりました

先月より損益評価額は+6084円となります

先々月に引き続き評価額はプラスになっています

ここ数か月は株式市場は堅調な印象です

積み立てている投資信託の評価額も安定しています

確定拠出年金は途中解約できない

確定拠出年金は節税にもなり優れた投資先の一つですが

一番のデメリットとして途中解約できない点があります

最近セミリタイア後の生活について考えるのですが

仕事を辞めてしまった後は節税のメリットが減少してしまうんですよね

収入が減ってしまうと節税効果も薄れてしまうためどうするか?

年間で2,300万円くらい投資で利益を出したり

何か副業や仕事で同等の収入があればいいのですが

そこらへんはまだ細かくは考えてないんですよね

一応毎月の積立額は現在2万3千円ですがそれは変更できるので

あまりにも収入が少なくなってしまったら積立額を減らすことなどは検討中です

ただ、積立を辞めても口座維持費などで年間1000円以下ほどですがかかってしまうので

ケチな自分としては積立していないのに維持費を払うというのはなんか損した気がして嫌ですね

最初は仮にセミリタイアできたとしても

40歳くらいでまだ10年くらい先だと考えていたのですが

うまくすれば5年以内くらいで仕事を減らしても生活していけるかも?

と考えているので少し計画的に今後考えていこうと思います

先月の確定拠出年金の運用成績

確定拠出年金について

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