2018.1 確定拠出年金(イデコ)運用成績公開

2018.1 確定拠出年金(イデコ)運用成績公開

2018年1月の確定拠出年金(イデコ)運用実績

ガイルです。今月の確定拠出年金運用結果。

毎月積立額2万3千円で設定中。

投資額  248514円

評価額  272317円

損益額  +23803円

積立先内訳

国内株式 住友DC・日経たわら 30%
海外株式 たわら先進国株式    40%
海外債券 たわら先進国債券    30%

積立開始からもうすぐ一年です

運用利益率は20%ほどとかなり好調となっています

大体年平均5%ほどの利益が出ればいいそうなので去年はかなり良い相場だったのかと思います

1年間の損益は23803円のプラスとなっているのですが

これに加えて年末調整で4万円ほどの税金の還付を受けられるので実際には6万円ほどの利益になるかと思います

これだけの上昇相場にもかかわらず利益の額よりも税金の還付のほうが大きいので1年続けてみて、改めて確定拠出年金の制度のメリットが目立つ結果となりました。

手続きは面倒ですが、運用益と節税の2つのメリットがあるのは大きいです

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